AML

AML – przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu

Biuro nieruchomości, w zakresie określonym przepisami prawa, jest instytucją obowiązaną na podstawie ustawy z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (ustawa AML).

W związku z wykonywaniem obowiązków wynikających z ustawy AML możemy być zobowiązani do zastosowania wobec Klienta środków bezpieczeństwa finansowego.

Obejmują one w szczególności:

• identyfikację Klienta i weryfikację jego tożsamości,
• identyfikację i, w wymaganych przypadkach, weryfikację beneficjenta rzeczywistego,
• ustalenie osoby upoważnionej do działania w imieniu Klienta oraz weryfikację jej umocowania,
• ocenę stosunków gospodarczych oraz, stosownie do sytuacji, uzyskanie informacji o ich celu i zamierzonym charakterze,
• bieżące monitorowanie stosunków gospodarczych w zakresie wymaganym przepisami prawa.

W celu realizacji powyższych obowiązków możemy poprosić Klienta o podanie danych wymaganych przepisami ustawy AML oraz o okazanie dokumentu pozwalającego na potwierdzenie tożsamości.

Zakres wymaganych informacji oraz sposób zastosowania środków bezpieczeństwa finansowego zależą od okoliczności danej sprawy oraz rozpoznanego ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu.

Jeżeli w przypadku, w którym wymagają tego przepisy AML, nie będzie możliwe zastosowanie wymaganych środków bezpieczeństwa finansowego, Biuro może być zobowiązane do nienawiązania stosunków gospodarczych, nieprzeprowadzenia transakcji okazjonalnej albo zakończenia istniejących stosunków gospodarczych.

Dane osobowe pozyskane w związku z realizacją obowiązków AML są przetwarzane zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa. Szczegółowe informacje dotyczące przetwarzania danych osobowych znajdują się w Polityce Prywatności / Klauzuli Informacyjnej RODO.

Podstawa prawna: ustawa z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.